24 октября

Как оформляют кредиты на ваше имя: объяснили мошенническую схему

Летом 2020 года мошенники завладели базой старых финансовых номеров и оформили кредиты на их бывших владельцев.

По словам соучредителя скоринг-провайдера RiskTools Дениса Зикеева, жертвой новой схемы становится клиент, который пользовался номером любого мобильного оператора, а затем отказался от него.

Такие номера попадают на перепродажу через полгода. Участники схемы - это телеком-дилеры, которые продают сим-карты. У них есть полная база всех номеров, которые находятся в продаже. Так мошенники получают ворованные базы персональных данных, где указаны финансовые номера, пишет "Минфин".

Проблема в том, что большинство проверок в таком случае проходит успешно.

По словам Зикеева, чтобы избежать таких ситуаций, микрофинансовые компании могут проверять не только, надежность финансового номера, но и верифицировали ли его банки в течение последних 6 месяцев.

На дополнительную верификацию МФО могут отправить таких клиентов:

- номер не верифицировали банки более 6 месяцев;

- относительно новый номер;

- электронная почта не совпадает с данными бюро кредитных историй.

Дополнительная проверка проходит с помощью удаленной идентификации BankID или электронной цифровой подписи.

    Просмотров:
    comments powered by HyperComments