31 мая

В Украине проверят всех клиентов банков и их счета

Комментарии: 1

Пока большая часть населения занята сложностями вызванными карантином и пандемией коронавируса, в Украине без лишнего резонанса вступает в силу новый закон о финансовом мониторинге.

Теперь банки должны знать абсолютно всю информацию о финансовом состоянии своих клиентов, имеют право затребовать дополнительные документы, а также могут блокировать банковские операции если те им покажутся подозрительными.

Об этом пишет "OBOZREVATEL".

Контроль над клиентами банков ужесточат уже с 28 апреля 2020 года.

Банки смогут проверить банковские операции любого клиента банка.

При этом некоторые операции банки обязаны проверить по закону. А именно:

  • любые операции с наличными средствами, сюда включены переводы, расчеты по сделкам, пополнение счета, приход средств; 
  • обмен валют и переводы за рубеж; 
  • проверяются полностью все операции физических лиц предпринимателей (ФЛП), а также юрлиц, регистрация которых была проведена на протяжении последних трех месяцев;
  • банковские операции с клиентами имеющими высокий уровень риска, при этом совершенно не понятно, что включает в себя это понятие;
  • будут проверены все операции превышающие сумму 400 000 гривен и прочее.

Помимо этого, при совершении переводов от 5 000 гривен станет обязательна идентификация. Банки обязали проверять документы таких клиентов.

Также, изменился перечень обязательных документов и информации и о получателе и о плательщике.

Однако, остались операции, которые вызовут повышенного интереса у банков. А именно:

  • оплата коммунальных платежей;
  • перечисление налогов и штрафов, а также прочих обязательных сборов вне зависимости от суммы.  Сюда включены и платежи по кредитам не превышающие 30 000 гривен;
  • оплата за товары и услуги, при условии, что плательщик оплачивает их банковской картой и указан ее номер. Тут также нет ограничений по сумме; 
  • не интересуют банки и все переводы наличными по Украине не превышающие 5000 гривен;
  • не вызовет интерес и снятие денег со своего банковского счета.

Известны возможные действия банков в случае возникновения подозрений.

Банк может заблокировать операцию и запросить дополнительные документы, дабы удостовериться в ее легальности.

Один из возможных запросов банка - подтвердить источник происхождения средств. Проще говоря, банк может запросить налоговую декларация, ии документы на продажу движимого или недвижимого имущества.

Помимо обязательного порядка отслеживания операций, существуют еще и внутрибанковские правила. Так банк, понимая доходы клиента может сам заблокировать ту или иную операцию.

Например, если человек регулярно получает заработную плату в размере 5000 гривен и ему на счет внезапно приходит очень крупная сумма - банк может заблокировать операцию и потребовать основание. Дабы избежать подобного лучше заранее предупреждать банк об ожидании крупных переводов и предоставить договор-основание.

Просмотров:
comments powered by HyperComments